Fyneo Patrimoine · le cabinet de David Lin
Votre épargne a un rôle à jouer pour votre vie et pour notre société.
Fyneo Patrimoine accompagne les particuliers et les dirigeants, ainsi que leur société, pour placer leur argent de manière responsable.
Le premier rendez-vous est offert aux nouveaux clients, sans engagement.
Immatriculé à l'ORIAS · 4,9 sur 5 sur Google, 54 avis · Plus de 200 dirigeants, entreprises et foyers accompagnés
Vous êtes déjà client ? Écrivez à [email protected]
Le mot du fondateur
« Je sélectionne des placements à impact réel, sans nécessairement renoncer à la performance : agir pour le vivant et faire fructifier son argent ne sont plus deux choix opposés. Mon métier, c'est votre situation, pas un catalogue maison. Avant de vous recommander quoi que ce soit, je fais le tour de votre situation avec vous. »
David LinFondateur de Fyneo Patrimoine
Un conseiller, une équipe, un collectif derrière chaque dossier
Un conseiller suit votre dossier, avec une équipe du cabinet à ses côtés.
Un seul conseiller ne peut pas tout maîtriser. Une cinquantaine de solutions à impact dans le collectif, le code civil, le code des impôts, le code des assurances, les questions de transmission… c'est pourquoi, quand la situation le demande, le dossier est étudié de façon collective et multipartite.
Selon vos enjeux, le collectif mobilise les bonnes expertises. Une vision à 360°, pour ne rien laisser de côté.
Les partenaires de la finance responsable qui nous font confiance
Une liste non exhaustive.
Ce qu'en disent les clients
« Je recommande David pour ses conseils personnalisés et sa disponibilité sans faille. Super CGP qui fonctionne dans la transparence. »
« David m'accompagne brillamment depuis 3 ans. Je suis satisfaite de son travail et apprécie également l'arrivée de ses 2 nouveaux collaborateurs. Une équipe très réactive et pro. »
« Si comme moi vous avez envie de réconcilier finance et confiance, expertise et simplicité, intelligence de placement et humanité, profit et écologie, je vous recommande bien chaleureusement l'accompagnement et le conseil de ce cabinet ! »
Comment ça se passe
Les rendez-vous ont lieu en ligne, ou pendant une demi-journée en écolieu, en Aveyron : le cabinet reçoit un foyer au maximum par semaine en présentiel.
De la première rencontre au rapport écrit
- Premier rendez-vous, offert aux nouveaux clients
Vous racontez votre situation, le cabinet pose les questions.
- Le paiement
Par virement ou par carte, au plus tard 3 jours avant le deuxième rendez-vous.
- L'analyse
Le cabinet travaille votre dossier et prépare le comparatif.
- Deuxième rendez-vous
Le bilan vous est présenté de vive voix, puis vous recevez le rapport écrit.
Le bilan patrimonial
Ce que vous obtenez
- l'analyse de votre situation et le comparatif des solutions, avec leurs projections ;
- un rapport écrit, remis avec la restitution orale.
1 500 € HT
soit 1 800 € TTC, prix fixe
Vous le payez une fois, par virement ou par carte.
Le premier rendez-vous est offert aux nouveaux clients. Le bilan se paie ensuite, avant le deuxième rendez-vous.
Le paiement arrive au plus tard 3 jours avant le deuxième rendez-vous.
Si le dossier demande du travail en plus, un devis est signé avant que ce travail commence.
Ce temps en plus se facture 250 € HT de l'heure, ou 1 200 € HT la journée, annoncé dans un avenant chiffré.
Le conseil est non indépendant : le cabinet perçoit une part des frais payés aux assureurs et aux sociétés de gestion, et vous l'indique avant tout engagement. Pourquoi « non indépendant »
Et si vous placez avec le cabinet ?
Si vous souscrivez, les frais d'entrée sont de 1,5 % sur chaque versement, quel que soit le montant. Les clients déjà signés gardent le barème de leur contrat.
Prenons un foyer qui place 150 000 €. Il paie 1,5 % de 150 000 €, soit 2 250 €.
Les placements financiers comportent un risque de perte en capital.
Quand vous déplacez de l'argent d'un support à un autre dans le même contrat, vous ne payez pas de frais d'entrée. Ils ne s'appliquent qu'à l'argent que vous ajoutez.
Tout ça, frais d'entrée, frais de gestion, sommes reversées et prix du conseil, est chiffré dans votre déclaration d'adéquation, le document que vous recevez avant d'investir.
Vos questions
Y a-t-il des frais d'abonnement chaque année ?
Non. Les frais de gestion de vos contrats couvrent le suivi et les recommandations que le cabinet vous fait.
Que se passe-t-il si vous payez en retard ?
Le deuxième rendez-vous est décalé. Il faut au cabinet ces 3 jours pour travailler votre dossier.
Le prix change-t-il selon votre patrimoine ?
Non, c'est 1 500 € HT pour tout le monde. Seuls s'ajoutent les heures en dehors du bilan, signées avant dans un avenant, et un ingénieur patrimonial si votre dossier en demande un.
Si vous faites le bilan, devez-vous placer avec le cabinet ensuite ?
Non. Vous gardez le rapport, que vous placiez avec le cabinet, ailleurs, ou pas du tout.
Pouvez-vous vous rétracter ?
Oui. Vous avez 14 jours, sans avoir à donner de raison.
Si vous voulez qu'on commence avant la fin de ces 14 jours, vous le demandez en cochant une case avant de payer. Dans ce cas seulement, le droit de rétractation tombe une fois le bilan livré, c'est-à-dire après le deuxième rendez-vous et la remise du rapport écrit.
Une réclamation ou un désaccord ?
La procédure, les délais de réponse et les médiateurs que vous pouvez saisir sont sur la page réclamations.
Une question avant ou après un rendez-vous ?
Écrivez en priorité à [email protected], ou laissez un message au 01 84 60 22 82 : un membre de l'équipe vous rappellera.
Le cadre
- Un cabinet immatriculé à l'ORIASImmatriculé à l'ORIAS sous le n° 24002299 (conseiller en investissements financiers et courtier d'assurance), vérifiable sur orias.fr
- Une association professionnelle agrééeConseiller en investissements financiers (CIF), adhérent de la CNCEF Patrimoine (n° 24/851171), association agréée par l'Autorité des marchés financiers. Courtier en assurance, adhérent de la CNCEF Assurance (n° 24/851171).
- Une assurance de responsabilité civile professionnelleLe cabinet est assuré auprès de MMA IARD Assurances Mutuelles et MMA IARD SA, 160 rue Henri Champion, 72030 Le Mans Cedex 9. Police n° 127 128 662, garantie du 1er janvier 2026 au 28 février 2027 pour le conseil en investissements financiers et le courtage d'assurance.
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